【侨报网综合讯】阻击电信网络诈骗，公安机关持续在行动。近日，辽宁沈阳警方在2天内就成功打掉了3个“跑分”电信诈骗犯罪团伙，冻结的涉案资金高达两亿元（人民币，下同）之多。所谓“跑分”，其实是电信诈骗过程中的一个术语，接下来我们就一起了解一下这个案件。

利用跑分助境外诈骗人员转移4000余万元

大陆央视报道，据沈阳市公安局反信息诈骗支队警员郑棣涵介绍，“跑分”顾名思义，分就是钱，这个跑就是让钱跑起来。因为诈骗得来的赃款，他要第一时间转出，不能被公安部门察觉到，就需要大量的“跑分”人员和大量的银行卡，对赃款进行流动式洗钱，最终使这个钱变白，从而回流到诈骗团伙的手中。

今年4月，沈阳市公安局对辖区内一张涉嫌投资诈骗的银行卡进行追踪调查时发现，该银行卡的开办人有售卡获利的犯罪事实，警方通过对卡主突击审讯，一举将8名正在宾馆内进行跑分洗钱的犯罪嫌疑人当场抓获。缴获作案用手机22部，银行卡45张。

沈阳市公安局反信息诈骗支队警员郑棣涵表示：“他们在沈阳通过一个姓李的人指使，在沈阳进行‘跑分’活动，由李某找人租住宾馆，并由张某和董某纠集社会的闲散人员进行开办银行卡，在宾馆内从事洗钱活动。”

这次抓捕行动的第二天，沈阳警方又在市区内的一个居民小区里将另外一伙正在跑分的犯罪团伙抓获。经审讯，该团伙3人利用通讯软件与境外诈骗窝点勾连，在沈阳市康平县大肆收购银行卡，并租房搭建窝点，为诈骗团伙提供“跑分”洗钱服务，涉及资金流水近9000万元人民币，3人从中非法获利180余万元。

随后，一个专门为境外“杀猪盘”进行跑分洗钱的犯罪团伙也被警方抓获。该团伙在短短数月内就帮助境外诈骗人员转移资金4000余万元。至此，沈阳警方两天端掉了3个跑分犯罪窝点，共抓获犯罪嫌疑人20名，缴获涉案银行卡163张，涉及中国多个省市共170余起案件，涉案金额流水达2.1亿元。

沈阳警方两天端掉了3个跑分犯罪窝点，共抓获犯罪嫌疑人20名，缴获涉案银行卡163张，涉及中国多个省市共170余起案件，涉案金额流水达2.1亿元。（图片来源：大陆央视截图）

“菜商”“水房”“话务员”都是诈骗团伙黑话

警方调查发现，一个“跑分”电信诈骗团伙由金主、卡农、菜商、水房等多人构成。不过，这里说的“菜商”不是菜贩子，“水房”更不是打水的地方，而是诈骗团伙的黑话。

菜商是指盗取并向不法商家、个人售卖公民个人信息的犯罪嫌疑人。

卡农是指给犯罪分子提供大量资金流转用的银行卡的犯罪嫌疑人。

话务员是指专门负责给老百姓打诈骗电话的犯罪嫌疑人。

水房是指拿到赃款后快速拆箱洗钱的犯罪嫌疑人。

从“卡农”收购来的银行卡，也被分为多个层级，一级卡收到赃款最多，为了不被冻结，到账第一时间，“水房”通过转账、支付、网购等方式，将资金拆分流向多个二级卡，通过类似方式拆分更多的三级卡。为逃避打击，一笔资金甚至会“飞”到境外，再兜一圈回来。

中国每年有超万亿非法资金流向境外

一笔笔诈骗来的不义之财通过“跑分”最终流向了境外。根据公安部的统计，中国每年有超过万亿的非法资金流向境外，“跑分”就是使用率最高的犯罪手段之一。

大陆央视在另一篇报道中指出，近日警方就破获了一起利用“跑分平台”为境外赌博提供非法支付结算通道的特大犯罪团伙。

据悉，广西富川警方近日成功打掉一个利用“跑分平台”犯罪的新型犯罪团伙，捣毁窝点5个，抓获犯罪嫌疑人14名。据悉，他们为境外赌博、电信诈骗等犯罪提供非法支付结算通道的特大犯罪团伙，非支付金额高达20亿余元。

据富川瑶族自治县公安局经侦大队大队长薛洪儒介绍说，犯罪分子主要是通过开发、搭建非法“跑分”网络平台，平台具有“收银员”兼“记账会计”的功能，然后吸纳会员，形成“卡民－卡头－代理－平台－支付通道－盘口”资金流转闭环路径，为境外赌博网站等非法用户提供资金支付通道，以挣取佣金获利。（完）