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中国这个行业人才奇缺!需求25万名 实际仅有1万名……
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2019-05-20 00:10 来源:侨报网综合 编辑:陶然

侨报网综合讯】当前中国,反洗钱人才奇缺。

4月11日,中国互联网金融协会与公认反洗钱师协会(ACAMS)签署互联网金融反洗钱合作谅解备忘录,双方将在互金领域就反洗钱资源共享、人员培训、资质认证等方面深入合作。这一合作背后,是反洗钱要求推向互联网金融机构后专业人才稀缺的局面。

京东、恒大也要反洗钱人才

广州《21世纪经济报道》20日报道,公认反洗钱师协会执行董事、亚太区执行长邓芳慧介绍,目前中国国内公认反洗钱师约有1万名,但行业需求约在22万至25万名。

不仅是金融机构、互联网金融机构,未来反洗钱要求还将推向房地产开发及中介机构、贵金属交易所、会计师事务所、律师事务所等,原本紧俏的反洗钱人才愈显不足。上海金融领域“十三五”紧缺人才开发目录中,合规与反洗钱人才被列为极度紧缺等级。

有媒体在某知名招聘网站看到,明确提出反洗钱岗位需求的包括平安银行、邮储银行、宁波银行、百信银行等银行机构,还有中国出口信用保险公司、太平人寿等保险公司,券商如国都证券,第三方支付公司如联动优势,消金公司如幸福消费金融、度小满科技等。有意思的是,还有京东商城、恒大集团等与金融业务并不直接相关的公司。这也正符合很多媒体了解到的情况:电商平台成为新型洗钱行为的藏匿之地,并且也在向房地产开发和经纪、贵金属交易等领域蔓延。

薪资情况上,多家机构给出了超过1万元(人民币,下同)的月薪水平,而恒大集团、百联优力等开出了2万-3万的水平。

不过,这一水平相对并不十分具有诱惑力。一位机构反洗钱工程师表示,反洗钱职能一般属于机构合规部门的一部分,这项工作极其重要但又相对边缘:干得好是职责,干不好则是责任。但他同时表示,随着监管力度加强,各机构都更加重视反洗钱工作,对反洗钱和客户尽职调查专业人才产生大量需求,薪酬水平也有望继续上涨。

如何成为一名反洗钱师

多家机构提出了有国际公认反洗钱师(CAMS)资格认证优先,那么,如何成为一名公认反洗钱师?

据了解,ACAMS要求申请人所在的单位是其会员,单位每年会费约在1000元至2000元,通过单位申请成为参加公认反洗钱师认证考试,费用约为8000元至1.1万元,申请人要在4周内完成4个小时的课程。

但这只是掌握反洗钱业务的敲门砖。上海一家支付机构反洗钱工程师表示,没有3至5年的从业历练,很难成为反洗钱专业人才。

氪信科技副总裁高强也表示,反洗钱人才不仅要熟悉金融业务、各种金融工具,更要获得公司相应数据资源的支持,还要经过大量案件的历练,尤其是,要不断更新了解新型洗钱方式以防范洗钱。

邓芳慧介绍,银行机构对反洗钱人才需求最大,会占到人才需求的55%至60%,政府等监管部门约占10%,会所、律所等约占15%,其他机构分得剩余的份额。

反洗钱师的日常是怎样的?上述反洗钱工程师说,自己作为反洗钱系统管理员,是主要使用人和责任人之一,日常需要运用反洗钱系统异常交易监测模型、线索收集并上报可疑交易,处理风险商户的调查和反馈,采购、维护反洗钱系统,组织开展反洗钱培训,对接反洗钱监管部门沟通,协助检查和调查,完成反洗钱报告、报表等。

不过,邓芳慧表示,社会对打击洗钱犯罪的意识培养需要时间。11年前,亚洲地区公认反洗钱师还仅有500名,与机构交流时被问得最多的问题是:你们是做什么的?我们为什么要做反洗钱?而如今,亚洲地区公认反洗钱师已经超过2.5万名,机构的问题成了我们如何将反洗钱做得更有效,这表明社会对反洗钱的意识不断增强。

业界人士表示,相较海外动辄数千万元乃至数亿元的反洗钱罚单,中国的罚单多在几十万至百万元的级别,导致许多机构会业务优先而忽视合规要求。随着监管部门对反洗钱处罚力度的加大,合规风险的成本成为机构不能承受之重,金融机构乃至特定非金融机构将会主动加大反洗钱领域的投入。

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山西省太原市一银行工作人员在清点货币。(图片来源:中新社)

监管反洗钱重拳出击 互金平台准备好了吗?

的确,中国对反洗钱的监管程度正在加强。另据北京《经济观察报》16日报道,15日下午,该报记者接到了大约十年前开户、但从未进行任何交易的券商营业部工作人员回访电话,要求补充提供具体工作单位信息。

同一天,北京地区一家互联网“大厂”的金融业务部门召开了监管政策同步会,部署加强反洗钱工作。

多家互联网金融平台内部人士亦表示,已收到内部传达的关于加强反洗钱工作的相关通知。

“近期正在密切配合风控部门排查处理反洗钱案件。”一位直销银行的业务部门人士表示。

5月15日,大部分时间都在推送对C端用户的营销内容的“度小满金融”(原百度金融)公众号,罕见的推送了一篇题为“央行营业管理部联合北京市部分司法、金融监管部门举办‘北京市反洗钱工作成果发布暨工作研讨会’”的文章。而据媒体报道,该研讨会于5月9日举行。

大陆央行北京营管部上月曾在其官网披露,“2018年,北京辖区部分互联网金融平台风险水平明显上升,个别平台诱发了群体性事件,严重破坏了金融秩序,威胁社会稳定。”

上述互金平台内部人士表示,近期该机构将加强支付通道检测,交易风控策略收紧,同时止付人数也会增加。但总体来看,对前台业务量影响不大,主要压力将集中在风控部门。(完)

编辑:陶然
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